“除此之外，他们也会把利息通过分期，掩藏在较低数额的分期款项中。
“b如我曾经了解过的，惠尔美医疗财团有一款‘口腔手术服务’，标价10000联邦币，使用医保折扣下来，也要2800联邦币，这并不是一笔能轻易支付的费用。
“这时候，惠尔美医疗财团会推荐病人使用他们的信用卡进行分期付款，2800联邦币，每月156联邦币，分24期，看起来似乎每期支付的数额很低，
“但是两年里，病人一共要支付给惠尔美医疗财团3700多联邦币，足足要多支付1300联邦币的利息，总利率高达46%。
“而且因为是分期付款，每月都要还部分的本金，实际上的年利率恐怕会更高，财团通过这些手段，获得了远超过他们本身提供的产品的成本收益，然後把这些收益又拿去重复到下一个销售或者金融游戏中。”
“实际年利率应该是29.6%左右，”
克里斯托斯平静的看着德桑克，“如果按照你的说法，财团的产品应该卖的很好，利润应该节节攀高，但是实际上，近十年以来，除了最顶尖的超级财团以外，联邦各大财团的利润和营收数据都在下降，大量的工厂关闭，大量的雇员被解雇，财团的发展形式似乎并不怎麽好，你觉得是什麽原因？”
“因为他们太贪婪了，”
德桑克叹了一口气，“在普兰特的工业区，工厂雇员只能拿到每周300联邦币左右的周薪，但是他们却要花费超过110联邦币支付财团拥有的合租公寓的房租，偿还接近200联邦币的信用卡债务或者其他消费贷款。
“然後他们只能用偿还信用卡恢复出来的额度，去购买新的生活用品，购买那些他们生产出来，却不敢消费的产品。
“他们拿着微薄的工资，去购买财团赚取高额利润的产品，然後还要负担财团贷款的高额利息，在这样的程度下，没有谁会有剩余的财富再去消费，市场上的东西也就卖不出去。
“财团产品的利润率再高，卖不出去，营收自然起不来，没有营收也就没有利润。”
“听起来不错的分析，”
克里斯托斯注视着德桑克的脸颊，他一直平淡如水的面颊终於露出一丝温和的笑容，“可以和我讲一讲，你对於维特兰现状的看法吗？”
然後他指了指角落里的圆柱形设备，“那里有投影仪，你如果需要投放数据或者演示文稿，可以直接用手环连接它。”
看着克里斯托斯的微笑，德桑克紧张的半握了握拳，他知道他已经获得了最初的认可，他缓缓站起身，打开自己的手环，连接了投影仪，